💵⌛ 1000$ d'Amazon. Investir en récession.

Hello tout le monde, j’espère que vous avez passé un bon mois de septembre.

Merci à tous de m’avoirr permis de réduire la fréquence de ces éditions à 2 fois par mois.

Cela m’a permis de:

1. Créer la version bêta de Vision (l’outil du portrait financier et de la valeur nette mentionnée ici). Elle sera disponible dès la semaine prochaine pour tous les membres de Liberté45 💙

2. Étudier pour mes examens de l’autorité des marchés financiers dans le but d’avoir plus de connaissances et de lever les voiles sur le système financier

3. Faire une recherche avancée pour l’édition d’aujourd’hui.

Également, on a pris le temps de mettre en place une mini formation en direct sur l’investissement en période de récession, elle est accessible à tous via ce lien:

www.liberte45.com/formation-en-direct

Pendant la formation, on y parlera de 3 choses:

• Du défi 1 000$ d’épargne en 30 jours (plus à ce sujet ici)

• De stratégies d’investissement à l’ère d’une inflation élevée et d’incertitude sur les marchés 💙😇

• Comment débuter du bon pied en investissement.

Sans plus attendre, plongeons dans l’édition d’aujourd’hui. Elle vous apprendra:

1. À comprendre un peu mieux l’univers des obligations (1 min.)

2. À trouver de bonnes industries dans lesquels investir au bon moment avec 3 trucs (4 min.)

3. Les nouvelles ayant fait bouger les marchés cette semaine (2 min.)

Note: si jamais l’édition vous apporte quelque chose d’utile et que vous aimez, n’oubliez pas de cliquer sur le coeur qui clignote, ça m’aidera à calibrer les sujets des prochaines éditions

Semaine 75 💌 9 octobre 2022 ⌚ Durée de lecture 7 minutes. Rejoindre le groupe

Questions de la communauté:

1.🤔Les obligations en bourse💭

Pour poser une question, tout simplement l'écrire via le groupe facebook privé de la communauté Liberté 45 💙.

Question de Cristina dans le groupe facebook privé de la communauté:

hello Christina 😇👋 Super question.

Je crois que plusieurs membres t’ont pointé dans la bonne direction:

• Alain nous dit que ZAG est un excellent FNB d’obligations pour balancer ton portfolio sans te casser la tête.

• Selon Jean-François, à noter que le minimum est de 5000$ pour acheter des obligations sur Disnat. Tu peux continuer par tranches de 1000$ par la suite, mais au départ c'est 5000$.

• Sur Disnat, En haut tu vas sur Transactions, ensuite choisis l'onglet "titres à revenu fixe" et tu pourras choisir le type de produits et l'échéance que tu veux (titre à revenu fixe = obligations).

Donc voilà, j’espère que le tout est un peu plus clair, évidemment, tout dépendant tu as quel âge, les obligations ne sont peut-être pas la meilleure solution pour générer de la croissance. C’est davantage pour préserver de la richesse.

Stratégie

2. ⌛ 1000$ dans Amazon: investir en récession.🗃️

Pour investir dans les bonnes industries au bon moment

1000$ investi dans l’entrée en bourse d’Amazon auraient rapporté plus de 2 millions de dollars en 2020.

Ces faits sont exotiques et font rêver, mais en réalité, ils sont absurdes et dérisoires.

C’est comme si tout le monde se disait que du jour au lendemain, ils iront marcher sur la lune et deviendront astronautes sans aucune préparation.

Pour comprendre la réalité du marché boursier et des chances d’avoir un retour de 2 millions sur un investissement de 1000$, voici quelques faits que j’ai analysés:

• Sur les 28 853 entreprises cotées en bourse aux États-Unis entre 1950 et 2009, 22 469 avaient disparu en 2009. Soit environ 78 %.

• Moins de 5 % des entreprises se maintiennent sur des périodes glissantes de 30 ans.

• Parmi les startups, 20% échouent au cours de la première année. 9 sur 10 échouent dans les 10 ans.

Imaginez investir dans Amazon en 1997 (ce n’était pas l’étoile montante, loin de là) ↙️

Nous sommes le 15 mai 1997 sur le plancher de la bourse de New York, on voit apparaître un nouveau symbole sur le tableau (AMZN) à 18$.

On se dit: bon, l’une de ces .com business qui souhaite vendre des livres en ligne alors que très peu de gens ont accès à “internet”.

En 1997, 1097 nouvelles compagnies ont fait leur entrée en bourse en même temps qu’Amazon et cette dernière n’était même pas dans le top 10 des entrées en bourse les plus attendues.

En 2002, lorsque la bulle des business .com (toutes les startup avec des sites internet) a explosé, le cours de l’action d’amazone a perdu 90% de sa valeur.

On parle d’une action achetée à 18$ et 5 ans plus tard il en vaut 2$. 😅

Imaginez comment vous vous sentez, 5 ans d’euphorie et de potentielle croissance pour finalement ne valoir presque rien.

Donc déjà, un départ pas évident.

À ce moment en 2002, 30% des 1000+ nouvelles entreprises ayant des entrées en bourse en même temps qu’Amazon furent délestés de la bourse ou on mit la clé dans la porte.

Pro-tip: lorsqu'il y a trop d'actions qui se disputent votre argent, il est très difficile de séparer le signal du bruit. À un moment donné, les investisseurs se rendent compte que la manie n'a aucune substance, mais ils continuent à investir pour réaliser des gains à court terme. George Soros appelle cela des "bulles rationnelles". C'est exactement comme cela que toutes les bulles de l'histoire se sont produites - des chemins de fer et de la bulle industrielle aux dot-coms et à la bulle du marché immobilier.

Par contre, de 2002 à 2022, Amazon a fait gagner des milliers de pourcentages de croissance à ses investisseurs initiaux (1000$ transformé en quelques millions).

À long terme, il est vrai que les retours peuvent être titanesques, mais importants de noter que ce n’est pas toutes les entreprises qui survivent!

De la le challenge d’investir dans les entreprises qu’on entend parler aux nouvelles, lors d’un souper ou par la bande.

Sur les 28 853 entreprises négociées sur le marché boursier américain entre 1950 et 2009, 22 469 ont disparu en 2009. Environ 78%

Pourtant, étrangement, la bourse reste l’une des méthodes les plus lucratives de faire fructifier son argent de façon passive, et ce, à l’abri de l’impôt (avec son CELI entre autres).

Mais comment investir au bon moment et dans les bons secteurs en période de récession?

C’est la question qui me fascine ces derniers temps.

Car comme Amazon l’a prouvé, ce n’est pas évident de survivre et de trouver les industries rentables.

J’ai trouvé quelques méthodes pour m’aider à combler quelques réponses à cette grande question.

Voici quelques façons pour nous aider à investir dans les bonnes industries au bon moment.

Évidemment, la bourse et les stratégies d’investissement ne sont pas une science hyper précise, mais d’être informé de celles-ci peut nous aider à faire de meilleurs rendements dans les prochains mois vu les conditions de marché très incertaines.

Les voici:

Truc #1 ➡️ Se servir de la peur des autres pour investir au bon moment:

L’indicateur VIX (mieux connue sous le nom de « l’indicateur de la peur »).

Expliqué simplement, cet indicateur se base sur la taille des fluctuations du prix des 500 plus grosses entreprises américaines. Plus les fluctuations sont grandes, plus le niveau de peur est élevé sur les marchés. Résultante de la hausse du VIX.

Vous pouvez observer le prix de l’indicateur VIX en tout temps en tapant « VIX stock price » sur google tout simplement.

Je partage également ses mouvements régulièrement en story sur mon compte instagram

Dans un marché avec beaucoup d’inflation, on peut voir que le VIX est assez bien corrélé avec les hausses et les baisses des titres technos comme Shopify, Tesla, Apple, Unity, etc.

D’après plusieurs simulations, on peut voir que d’acheter en période volatile lorsque le VIX est au-dessus de 30 et de vendre lorsqu’il atteint 20 peut donner des résultats intéressants.

Prenons l’exemple de l’action Shopify:

Si nous achetions systématiquement cette action lorsque le VIX est au-dessus de 30 (point bleu) et vendre systématiquement lorsque le VIX est en-dessous des 20 (point rouge):

• Prix d'achat moyen de Shopify (points rouges) : $47.6

• Prix de vente moyen de Shopify (points bleus) : $101.0

• Hausse moyenne : 111,9%.

Même si vous avez vendu deux fois à la mi-février et à la mi-mars, votre rendement est de 14,3 %. Pas mal pour une action techno en ces périodes de chute.

Truc #2 ➡️ choisir des secteurs performants en période de récession:

Investir une partie de son portfolio de façon diversifié dans des commodités peuvent nous aider à bénéficier de hausses quand le S&P500 chute.

Comme nous l’avons vécue cette année, cette théorie des marchés semble toujours tenir la route comme le graphique ci-dessous nous démontre:

En gros, les secteurs oû il y a du vert depuis le début de l’année:

• Énergétique ⚡

• Médical 💊

• Agricole 🚜

• Financier 💵

• Biens de consommation (P&G, Costco, Walmart, etc.) 📦

Cette méthode des secteurs est basée sur les 12 récessions précédentes les 100 dernières années. Le secteur financier, énergétique et médical est techniquement parlant assez robuste en période de forte inflation ou de récession.

Sont des secteurs qui performent assez bien lors de période de récession. Contrairement aux actions technos et aux nouvelles entreprises avec peu d’argent en banque et beaucoup de dettes.

Dans le domaine des gestionnaires de fonds, ce type d’entreprises sont leurs favoris en ce moment.

L’un des plus grands investisseurs de tous les temps, Ray Dalio (fondateur du plus gros hedge fund au monde, Bridgewater Associate, une firme avec 235 milliards de dollars sous gestion) aime cette philosophie de diversité par secteurs et ses derniers mouvements montrent qu'il est prudent face aux conditions actuelles du marché :

Les actions de biens de consommations ou « consumer staples » en anglais sont devenues l'un de ses principaux choix d'investissement, car il pense qu'elles seront moins affectées par un ralentissement de l’économie.

D’après ses états financiers du dernier trimestre (communément appelé 13F filings), ces 10 plus grosses positions, comme l’indique le graphique ci-dessus, sont composées majoritairement d’entreprises alimentaires, de santé et de service financier. Son portfolio peut nous inspirer et nous aider à comprendre comment WallStreet réagit en période d’eau trouble.

Truc #3 ➡️ Investir dans les mêmes secteurs que les plus gros joueurs:

Ray Dalio et sa firme ont acheté en grandes quantités ces entreprises en avril-mai-juin de cette année ⬇️