Hello tout le monde,

J’espère que vous allez bien et que tout se passe comme vous le souhaitez.😇

L’édition d’aujourd’hui vous donnera:

1. Une compréhension des récessions et comment les bons investisseurs restent en contrôle (pour nous aider à le rester 💙)

2. (Mini cours) Une meilleure compréhension des graphiques en bourse

3. Les nouvelles du marché ayant fait bouger la bourse

Juste avant de plonger ensemble dans l’édition, on a beaucoup de bonnes nouvelles.

Super nouvelle #1:

Nous souhaitons réinvestir et redistribuer davantage aux membres de la communauté.

C’est pourquoi nous avons en tête de lancer un fond d’investissement communautaire ou l’équipe de Libe fait le rachat de side hustle, petite et moyenne entreprise et d’utiliser la force de la communauté pour la faire grandir.

Une fois l’augmentation des profits, nous aimerions redistribuer le tout sous forme de cashback aux membres premium.

C’est un projet pilote et les accès seront limités.

Si vous aimeriez avoir un accès et investir directement dans le futur de Libe, vous pouvez regarder la rediffusion du webinaire. Il sera question des side hustle, comment en partir un et le potentiel fond d’investissement de la communauté:

www.golibe.ca/side-hustle-le-futur-de-libe

Super nouvelle #2:

La nouvelle plateforme de la communauté est bientôt prête. Nous avons développé un compagnon financier propulsé par l’IA pour obtenir des recommandations personnalisées basées sur nos buts et l’état de nos finances. 💙

Cette plateforme sera réservée aux membres premium de la communauté.

Vous pouvez vous inscrire à notre toute première formation en direct sur la démo du compagnon financier propulsé par l’IA. Vous obtiendrez un accès gratuit en avant-première. Elle se tiendra le 14 mars à 7 pm. Cliquez sur le calendrier ci-dessous pour y participer:

www.golibe.ca/formation-companion-financier-ai

Il y aura seulement 100 places de libres pour accéder à l’outil, les premiers inscrits auront la priorité. Nous sommes 15 000 à recevoir cette édition.

Super nouvelle #3:

Également, nous lançons une nouvelle zone pour échanger, un groupe Discord. On y parlera principalement de stratégies d’épargne, de différentes façons d’investir (long terme, swing trading, day trading, etc.)

Si vous êtes intéressé à en apprendre plus et échanger avec la communauté, vous pouvez rejoindre le groupe discord en cliquant surle lien suivant:

https://discord.gg/wzXvHHZQ

Sans plus attendre, voici ce que nous attend l’édition d’aujourd’hui:

C’est parti, bon succès!

Édition #86 💌 12 mars 2023 ⌚ Durée de lecture: 7.3 minutes.🏕️

1. Une banque fait faillite, qu’est-ce que les récessions nous disent?

Vous avez sûrment eu la nouvelle:

La Silicon Valley Bank, la 16e plus grande banque des É.-U. vient de s’écrouler, car ils ont mal géré leur risque.

Le problème: des centaines de startups américaines et entreprises n’ont plus accès à l’argent qu’ils avaient en banque.

L’impact potentiel: si ces startups mouraient, cela pourrait causer des milliers de pertes d’emploi et tuer l’innovation technologique des prochaines années.

La cause: lors d’une récession, les choses qui sont très concentrées (comme cette banque spécialisée dans les startups et qui ont plusieurs vents de face (comme c’était le cas pour les startups ces derniers mois), les choses tendent à briser et à s’écrouler.

On va en parler plus en détail aujourd’hui, mais chose certaine: avoir des actifs à plusieurs endroits, avoir de l’argent dans plusieurs banques, épargner et continuer d’investir sont les lignes directrices pour les prochains mois.

Sans plus attendre, plongeons ensemble dans l’univers des récessions:

📉 Tout d'abord, une récession est une période de ralentissement économique où la production, l'emploi et les dépenses des consommateurs diminuent. Les récessions peuvent être causées par différentes raisons, comme des fluctuations des taux d'intérêt (celle que nous vivons en ce moment), des chocs externes ou des crises économiques.

Voici un graphique que j’aime bien utiliser pour visualiser l’impact des récessions sur nos investissements:

Les bandes rouges représentent les différentes récessions.

Le mot récession peut faire peur et c’est certains que l’augmentation de l’inflation et du coût de la vie ne sont pas bons pour nous.

Mais, qu’on le veuille ou non, l'histoire nous a montré que les récessions sont un phénomène normal dans l'économie mondiale.

Il y a eu de nombreuses récessions tout au long de l'histoire, notamment:

• la Grande Dépression des années 1930,

• la crise pétrolière des années 1970,

• la crise financière de 2008 et

• plus récemment, la récession causée par la pandémie de COVID-19.

💰 Bien que les récessions puissent sembler effrayantes pour les investisseurs, elles offrent également des opportunités.

Les investisseurs qui ont su identifier les tendances économiques et investir judicieusement ont souvent réalisé de grands retours sur investissement pendant les périodes de récession.

📈 Voici quelques exemples concrets d'investisseurs qui ont réalisé de grands retours sur investissement pendant les récessions :

• Warren Buffett, le célèbre investisseur milliardaire, a réalisé de grands investissements pendant la crise financière de 2008, notamment dans des entreprises comme Goldman Sachs et General Electric.

• John Paulson, un gestionnaire de fonds spéculatifs, a également réalisé de grands bénéfices pendant la crise financière de 2008 en pariant contre les hypothèques subprimes (prêt à haut risque).

• Plus récemment, certains investisseurs ont réalisé des bénéfices en investissant dans des entreprises technologiques pendant la récession causée par la pandémie de COVID-19. Par exemple, les actions de Zoom ont explosé lorsque les entreprises ont commencé à travailler à distance.

Mais comment bien s’en tirer en tant qu’investisseur dans une récession?

Déjà, de ne pas paniquer et de comprendre que c’est normal aide déjà beaucoup.

D’après les analystes de WallStreet, Warren Buffet et l’historique des anciennes récessions, voici quelques tuyaux pour s’aider à naviguer dans tout ça:

• Restez calme et ne paniquez pas. Les récessions peuvent être effrayantes, mais l'histoire nous a montré que les marchés se redressent toujours à long terme.

• Faites vos recherches et investissez dans des entreprises solides avec des modèles commerciaux innovants.

• Profitez des opportunités d'achat pendant les périodes de récession, lorsque les actions / FNB sont sous-évaluées.

Il existe également des secteurs qui sont toujours très résilients lors de récession.

En voici la liste:

1. Les entreprises de soins de santé: Pendant les périodes de récession, les gens peuvent réduire leurs dépenses discrétionnaires, mais ils ont toujours besoin de soins de santé. Selon une étude de Fidelity Investments, les entreprises de soins de santé ont été l'un des secteurs les plus performants pendant les récessions passées. Entre 1980 et 2018, les actions du secteur de la santé ont généré un rendement moyen de 4,2 % pendant les récessions, contre une baisse moyenne de 2,1 % pour le S&P 500.

2. Les entreprises de services publics: Les services publics sont un secteur relativement stable qui peut offrir des rendements fiables même en temps de récession. Les entreprises de services publics sont souvent réglementées, ce qui leur permet de générer des revenus stables même lorsque l'économie est en difficulté. Selon une étude de Goldman Sachs, les services publics ont été l'un des secteurs les plus performants pendant les récessions passées, avec un rendement moyen de 2,8 % pendant les récessions de 1973-1975, 1980-1982, 1990-1991, 2001 et 2008.

3. Les entreprises de biens de consommation courante: Les biens de consommation courante, comme les produits alimentaires et les produits de base, sont des produits que les gens achètent même en période de récession. Selon une étude de Bank of America Merrill Lynch, les actions de biens de consommation courante ont généré un rendement moyen de 1,5 % pendant les récessions depuis 1960.

4. Les entreprises de télécommunications: Pendant les récessions, les gens ont tendance à réduire leurs dépenses discrétionnaires, mais ils ont encore besoin de communiquer. Les entreprises de télécommunications sont donc relativement stables et peuvent offrir des rendements fiables même en temps de récession. Selon une étude de Fidelity Investments, les entreprises de télécommunications ont été l'un des secteurs les plus performants pendant les récessions passées, avec un rendement moyen de 3,5 % pendant les récessions depuis 1960.

Évidemment, ce n’est pas garantie que ces secteurs seront les plus performants pour cette récession, mais ils peuvent nous aider à mieux comprendre la mécanique du marché boursier lors d’une baisse.

Voici un exemple de FNB robuste dans une période d’incertitude et qui donne de bons dividendes mensuels:

FIE donne un retour sur investissement moyen de +7% avec de bon dividendes mensuels.

C’est un exemple d’investissement défensif, car il nous permet d’investir dans les grandes banques et autres secteurs moins impactés que la tech ou autre lors de récession.

👍 En résumé, pour un investisseur passif, avoir une bonne diversité dans tous les secteurs aident à passer à travers des moments de récession. Les récessions peuvent sembler effrayantes, mais elles offrent également des opportunités pour les investisseurs avertis.

En gardant un œil sur les tendances économiques et en investissant judicieusement, vous pourriez être en mesure de réaliser des bénéfices importants pendant les périodes de récession.

Quand la peur s’installe, les opportunités font place.

Bon succès! 💙

2. Mini-cours: Analyse Technique

Ici Simon pour cette partie de l’édition.

Un peu d’analyse technique aujourd’hui. 📈

Nul besoin de tout connaître pour avoir un portefeuille qui fait du rendement, mais c’est quand même toujours intéressant d'ajouter des connaissances et des compétences.

Voici un graphique très facile à comprendre :

Ok non, c’est une blague, vous l’aurez deviné.

Mais c’est quoi au juste l’analyse technique?

• C’est une méthode utilisée par les traders et investisseurs pour prédire les tendances et la direction des marchés boursiers 📉

• Contrairement à l’analyse fondamentale (Facteurs économiques, financiers, etc) l’analyse technique utilise des graphiques et des indicateurs. 📈

• L’objectif principal est de déterminer la direction et de prendre des décisions pour réaliser des profits 💰💰

• Les indicateurs les plus utilisés sont: Lles moyennes mobiles, les supports et les résistances et les bougies japonaises 💹

• L’analyse technique est majoritairement utilisée par les investisseurs à court terme en day trading et swing trading pour identifier des points d’entrée et de sortie d’un actif financier. 🛒

Ci-dessous pour notre introduction, le graphique du S&P 500, à ce stade, je suppose que vous êtes bien au courant de ce que représente cet indice. J’utilise l’application Trading View, que j’adore.

Sur ce graphique, les prix sont représentés par des bougies japonaises vertes et rouges, j’ai tracé une droite en pointillée (rose) qui est une résistance. Une résistance est une ligne qui touche minimum 3 points (Là, il y en a 7, indiqués par des cercles verts) et annonce un rebond du prix vers le bas.

Comme son nom l’indique, c’est un niveau de prix où l’action n’arrive pas à traverser la ligne. L’inverse d’une résistance est un support.

Depuis le sommet du S&P 500 (janvier 2022) nous avons perdu jusqu’à 27,5% du sommet (aux alentours d’octobre 2022), et actuellement, nous sommes environ à -17% du sommet. 📉

🤯 Fait intéressant, l’indice boursier TSX (Canada) a perdu depuis son sommet un maximum de 19,6% et actuellement, il est en perte de -8,51%

C’est donc dire que les marchés canadiens connaissent moins de fluctuations que nos voisins américains.

🍁🗽

Revenons à notre graphique, plus les semaines vont passer, plus je commencerai à intégrer des informationsplus complexes, mais aussi plus utiles pour la lecture, mais voici la liste de lecture où je fais, depuis quelques semaines, des analyses techniques. ⭐⭐⭐

Il y a également une ligne de couleur bleue qui est une moyenne mobile.

En bref, une moyenne mobile est une unité de mesure qui nous indique la tendance (haussière, baissière ou neutre) d’une valeur (l’indice du S&P 500 dans notre cas de figure).

Sur ce graphique, j’ai une moyenne mobile 100, qui est donc la moyenne du prix des 100 dernières journées de la bourse.

⚠️ Elle pointe le bout du nez vers le haut, ce qui est à priori une bonne chose MAIS, et il y a un grand MAIS, mon prix est en dessous de cette moyenne mobile. La moyenne mobile est environ à un prix de 3950 points (Ce sont des points sur les indices) alors que mon prix est à 3872.95 points ⚠️

🎙️🎙️ Je le rappelle souvent, si vous avez la chance d’écouter les podcasts, mais l’analyse technique c’est bien, par contre, ce n’est pas tout.

💥 😷 Si demain une bombe explose ou qu’une crise COVID-19#2 arrive, disons que l'analyse technique prendra le bord, comme on dit en bon français.

💭🤔💭🤔💭🤔

À quoi s’attendre pour les prochaines semaines? Ce graphique est juste parfait.

Nous sommes pile sur notre résistance, qui est maintenant devenue un support. Nous avons 2 choix :

• Revenir en dessous de cette ligne rose et amorcer une nouvelle chute

• Rebondir sur cette ligne rose et repartir vers le haut, d’une façon plutôt stagnante

Voilà, c’est tout pour ce premier mini-cours sur l’analyse technique.

Très hâte de vous faire un suivi dans 2 semaines! :)

3. Mouvement des marchés

📉 Baisse généralisée du marché cette semaine ⬇️

📉 La cause de cette chute: Jerome Powell prévoit un pic plus élevé pour les taux d'intérêt de la FED américaine. Ce qui était assez surprennent vu les derniers mois. Une hausse des taux d’intérêt ralentira l’économie ce qui se traduit en sentiment de peur pour les investisseurs (donc une baisse du prix des actions).

Elon Musk nous révèle son nouveau plan: La prochaine direction de Tesla comprend une plateforme de véhicules électriques de nouvelle génération, qui ouvrira la voie à une économie durable.

👟 Adidas coupe son dividende de près de 80% et essuie sa première perte en 31 ans.

💰 Stripe fait une levée de fonds de 6 milliards de dollars. Valorisé à 50 milliards de dollars,

📬 Amazon prépare le terrain pour donner à ses clients la possibilité d'acheter des NFT liés à des actifs réels qui seront livrés à leur porte, selon trois sources familières avec le sujet.

🏦 Kraken, le troisième plus grand échange de crypto-monnaies, lance sa propre banque : Kraken Bank. Les services seront d'abord proposés aux clients américains existants de Kraken et comprendront des services de staking de crypto-monnaies, des virements électroniques et des applications bancaires mobiles.

✅ Salesforce annonce le lancement d’Einstein GPT. Une intelligence artificielle générative destinée à l’automatisation du service à la clientèle de ses clients.

🛢️ Warren Buffet investi davantage dans Occidental Petroleum. D’après plusieurs sources, il a racheté près de 5 millions d’actions supplémentaires. Occidental Petroleum est dans le top 10 de ses plus grandes positions.

Avertissement

Veuillez effectuer vos propres recherches avant d'investir. Les informations présentées sur ces éditions de Libe vous sont communiquées à titre purement informatif et ne constituent pas un conseil d’investissement. Hubert et l'équipe de Liberté 45 ne sont pas responsables de vos achats/ventes d'actions et refusent toute forme d'implication sur vos décisions financières.

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