💵📈 Investir 20 000 $, Générer 400 000 $

Bonjour tout le monde, j’espère que vous allez bien ! 😁

Générer des 400 000 $ de ventes annuellement. Même si le chiffre peut paraitre très gros, c’est quelque chose de très réaliste et atteignable pour une première acquisition.

Une de nos clientes a acheté une entreprise qui lui permet de générer 400 000 $ de ventes avec des bénéfices de 130 000 $ par année.

Le meilleur dans tout ça, c’est que grâce a une structure de financement avantageuse, la mise de fonds était de seulement 20 000 $.

L’entreprise achetée permet de générer des profits dès le premier mois, et ce même après le paiement des dettes reliées à l’acquisition.

Aujourd’hui je vais faire le tour des différents aspects d’une acquisition d’entreprise avec un exemple réel de notre cliente Frédérique. 

👉 Clique ici pour la version vidéo avec une entrevue 🎥

• Courte : L’essentiel de l’information condensée en 1 minute. ⏱️

• Longue : Pour les curieux qui aiment entrer dans les détails. 🔍

Édition #173🔖 8 septembre 2024 ⌚ Durée de lecture : 4.05 minutes

Version courte : Lecture rapide entre deux emails ⏱️

• Soutien, support, accompagnement : Libe aide les entrepreneurs à travers son Programme d’acquisition d’entreprise, comme l’a vécu Frédérique.

• Objectif de Frédérique : Devenir entrepreneurs pour la liberté financière, en choisissant l’acquisition d’entreprise pour un modèle d'affaires stable.

• Accès à des experts : Les participants reçoivent des conseils d’experts en financement et gestion adaptés à leur parcours.

• Communauté et formations : Sessions interactives régulières et échanges sur Discord avec d’autres entrepreneurs.

• Montage financier optimisé : Prêt bancaire, balance de prix de vente et moratoire ont permis à Frédérique de rembourser rapidement sa mise de fonds.

• Entreprise acquise : L’entreprise génère 425 000 $ de revenus annuels pour 130 000 $ de bénéfices avec un prix d’acquisition de 430 000 $.

• Objectif de Libe : Rendre l’acquisition d’entreprise plus accessible avec un accompagnement adapté.

Version longue : Un 5 minutes qui en vaut la peine ! 💡

Ces trois mots choisis dans l’entrevue décrivent parfaitement la mission de Libe avec le Programme d’acquisition d’entreprise.

C’est en faisant ma première acquisition d’entreprise que je me suis rendu compte que c’était difficile d’obtenir des informations sur le sujet.

Frédérique était exactement dans la même situation. Elle et son mari voulaient devenir entrepreneurs pour augmenter leurs revenus et atteindre une liberté financière.

Après avoir fait un cours sur le démarrage d’entreprise, elle s’est rendu compte que c’était très compliqué et incertain.

Passer par l’acquisition offre une fondation solide avec un modèle d'affaires qui fonctionne déjà avec une récurrence dans les revenus, ce qui offre un filet de sécurité.

C’est pas facile pour autant, il faut mettre les efforts. Les défis sont différents.

Quelques avantages que Frédérique a appréciés.

• Accès à des experts : Les participants peuvent être mis en contact avec des spécialistes dans différents domaines (financement, gestion, etc.) pour les aider dans le processus d'acquisition.

• Soutien et accompagnement personnalisé : Le programme offre un encadrement adapté aux besoins des participants, avec des réponses rapides à leurs questions.

• War rooms et formations régulières : Des sessions interactives et des formations sont disponibles pour approfondir les connaissances sur l'acquisition d'entreprises et la gestion opérationnelle.

• Communauté de soutien sur Discord : Les participants peuvent échanger avec d'autres membres du programme, partager leurs expériences, et suivre le cheminement des autres entrepreneurs.

• Outils de suivi et d'analyse : Le programme fournit des outils technologiques pour suivre l'acquisition de A à Z, analyser les données financières et évaluer la rentabilité d’une entreprise.

• Accès à des entreprises à vendre : Le programme propose une plateforme qui présente des opportunités d’acquisition d’entreprises, facilitant le choix et l’achat.

• Montage financier optimisé : Les formateurs aident à négocier des conditions de financement avantageuses, comme des moratoires sur la dette et des balances de prix de vente.

• Préparation pour la gestion post-acquisition : Le programme aide à développer des compétences en optimisation des opérations et en gestion financière pour maximiser la rentabilité après l'acquisition.

Quelle entreprise a été acquise ?

L’entreprise acquise par Frédérique et son mari est dans le domaine de la distribution alimentaire. Plus précisément dans les machines distributrices.

Ce type d’entreprise est reconnu pour être stable, offrant des bonnes marges et relativement facile à opérer.

C’est d’ailleurs pourquoi ça a personnellement été l’une de mes premières acquisitions.

Les aspects financiers de l’acquisition

Dans toute acquisition, le prix payé par rapport aux bénéfices et le montage financier sont les pierres angulaires du succès.

Pourquoi ?

1. Le prix payé par rapport aux bénéfices détermine en combien de temps l’acquisition sera remboursée. Il faut bien sûr que les bénéfices soient constants ou idéalement en croissance. Dans notre étude de cas, on constate une légère croissance des ventes.

2. Le montage financier est aussi très important parce qu’il permettra de profiter d’un effet de levier énorme. C’est justement cet effet de levier qui permettra à Frédérique de rembourser sa mise de fonds avec les profits en seulement 3 mois.

Chiffres de l’acquisition :

• Chiffre d'affaires annuel : 425 000 $

• Bénéfices annuels : 130 000 $

• Prix d'acquisition : 430 000 $

Montage financier :

• Prêt bancaire : 278 000 $ à un taux d'intérêt de 9.3%

• Balance de prix de vente (BPV) : 99 500 $, remboursé sur 5 ans à partir des profits de l'entreprise

• Mise de fonds personnelle : 20 000 $

• Moratoire négocié : Moratoire sur le remboursement de la dette initiale pour faciliter la gestion des flux de trésorerie dans les premières années

Premièrement, on peut constater que le coût d’acquisition est très intéressant.
En effet, payer 3,3 fois les bénéfices pour une entreprise dans un domaine aussi stable que la distribution alimentaire augmente les chances de succès.

Le montage financier est également super avantageux. La mise de fonds est très faible avec seulement 5 % de la valeur de l’entreprise. Le prêt bancaire a un excellent taux également grâce à la bonne situation financière du couple et le secteur apprécié par les banques.

Le moratoire est un concept de prêt d’entreprise qu’on arrive parfois à négocier pour obtenir un congé de paiement. Les intérêts courent toujours, mais ça permet de dégager des meilleures liquidités après l’acquisition.

La balance de vente, ou financement par le vendeur, permet d’obtenir un prêt du vendeur qui sera remboursé à partir des profits. Les banques aiment voir ce type d’arrangement puisque ça démontre que le vendeur a confiance en l’entreprise.

Contrairement à l’investissement boursier qui est rendu accessible avec beaucoup de contenu gratuit sur internet. L’investissement dans des entreprises privées est beaucoup plus obscur.

C’est pourquoi j’ai décidé de réorienter Libe pour offrir ce service que j’aurais aimé avoir.

Entendre des personnes comme Frédérique qui ont pu mener leur première acquisition avec confiance et succès me donne un fort sentiment de devoir accompli.

Je suis convaincu que Libe pourra continuer à contribuer à démocratiser l’acquisition d’entreprise pour que tout le monde puisse avoir leur part du gâteau de la grande succession.

Nouvelles de la semaine

📉💸 Semaine de correction pour les marchés : Semaine de baisse générale avec une baisse particulièrement prononcée pour les leaders technologiques comme Nvidia et Google.

L'incertitude croissante sur la capacité de l'économie à atteindre un atterrissage en douceur, combinée à des données économiques décevantes ont mis la pression sur les bourses.

• S&P 500 : -3,62 %

• Nasdaq : -5,53 %

• Russell 2000 : -5,40 %

• TSX 60 : -1,37 %

💼🔋 Le superministre quitte : Pierre Fitzgibbon quitte la politique après avoir été un acteur clé de la filière batterie, remplacé par Christine Fréchette qui reprend les rênes du ministère de l'Économie et de l'Énergie, avec le soutien direct de François Legault pour mener à bien le projet de loi sur l'énergie.

🌍⚖️ Guerre commerciale Canada-Chine ? : La Chine a déposé une plainte à l'organisme mondial de commerce en réponse aux tarifs imposés par le Canada sur les véhicules électriques, l'acier et l'aluminium, tandis que la Chine a ouvert une enquête antidumping sur le canola canadien, augmentant les tensions commerciales entre les deux pays.

🗳️🤔 Possibles élections à l’automne : Le risque d'élections fédérales cet automne a augmenté avec la fin de l'entente entre le NPD et les libéraux, mais le gouvernement minoritaire libéral pourrait encore se maintenir si les partis d'opposition ne parviennent pas à s'entendre sur une motion de censure ou des questions budgétaires.

📊🏦 Baisse de taux : La Banque du Canada a réduit son taux directeur à 4,25% pour la troisième fois consécutive, en raison du ralentissement de l'inflation et de l'économie, tout en restant ouverte à ajuster le rythme des baisses selon l'évolution des conditions économiques.

🏪❌ Offre de Couche-Tard rejetée : L'offre de 40 milliards de dollars de Couche-Tard pour acquérir 7-Eleven a été rejetée par Seven & i Holdings, qui estime que le prix proposé est inférieur à la valeur réelle de l'entreprise tout en mentionnant des problèmes de concurrence, mais les discussions se poursuivent.

Bonne journée et à dimanche prochain !

 Hubert Côté

Avertissement

Veuillez effectuer vos propres recherches avant d'investir. Les informations présentées sur ces éditions de Libe vous sont communiquées à titre purement informatif et ne constituent pas un conseil d’investissement. Hubert et l'équipe de Libe ne sont pas responsables de vos achats/ventes d'actions et refusent toute forme d'implication sur vos décisions financières.