💵🌱 L'investissement responsable

Hello tout le monde, j’espère que vous avez passé un beau weekend!

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Aujourd’hui, on va parler d’investissement responsable en bourse 🌎 Est-ce rentable?

C’est parti! 🎉

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Hubert Côté, Fondateur de Libe

Édition #140 🔖 28 janvier 2024 ⌚ Durée de lecture : 4.97 minutes

L’investissement ESG n’est pas conçu pour sauver la planète

Pour la plupart des personnes, les enjeux climatiques sont très importants.

Que ce soit pour soi-même ou pour les prochaines générations, il est difficile d’ignorer les impacts que nos modes de vie ont sur la planète.

Nous avons beaucoup d’options pour avoir un impact et ainsi aider la planète.

L’une d’entre elles est d’opter pour l’investissement dans des fonds ESG, verts, responsables ou tout autre nom similaire.

Ces fonds ont pour objectif principal de réduire l’exposition aux risques environnementaux, sociaux et de gouvernance. Ils sont cependant souvent vendus comme une façon d’avoir un impact et d’investir selon ses convictions.

L’impact sur l’environnement des fonds responsables

L’objectif de ce texte n’est pas d’expliquer la théorie derrière l’investissement ESG, mais bien de démontrer l’impact réel limité sur le climat que ceux-ci ont.

Premièrement, il est important de comprendre quel est l’impact d’un achat d’actions sur l'entreprise.

Lorsque vous achetez des actions de Tesla, vous ne donnez pas votre argent directement à Tesla. La majorité du temps, vous allez acheter des parts déjà émises à un autre investisseur.

Il y a trois façons que vous pouvez donner directement de l’argent à l’entreprise.

1. Lorsque l’entreprise fait son entrée en bourse (IPO)

2. Si l’entreprise décide d’émettre de nouvelles actions

3. En achetant des nouvelles émissions d’obligations de l’entreprise.

Pour l’investisseur moyen, ces trois situations ne risquent pas d’arriver souvent.

Même dans le cas que votre capital atteint directement l’entreprise, l’impact qu’il aura sera extrêmement minime. L’argent est fongible donc que ce soit vous ou un fonds de pension australien sans considération ESG qui fournit le capital, ça n’aura pas d’impact sur la compagnie.

L’effet que l’investissement responsable peut réellement avoir est une réduction du coût en capital pour les entreprises qui ont des scores ESG élevés. Cet impact peut aider ces entreprises à réaliser des projets plus efficacement, mais le réel impact sur l’environnement est débattable.

La raison d’être des facteurs ESG

Ça surprendra peut-être certains d’entre vous, mais la raison première des facteurs ESG est de minimiser les risques et ainsi de maximiser les rendements.

En effet, une entreprise qui œuvre dans une industrie mauvaise pour l’environnement, qui va à l’encontre des valeurs de la société dans laquelle elle opère ou qui a des enjeux de gouvernance sera plus risquée pour un investisseur.

Pour donner un exemple concret, une entreprise qui extrait du pétrole aura probablement moins de chances de prospérer dans les prochaines décennies qu’une entreprise qui produit de l’énergie verte.

Une entreprise qui ne respecte pas sa communauté, voir même les normes de travail aura beaucoup plus de chance d’avoir des problèmes avec les gouvernements ou des syndicats.

Comparaison S&P 500 vs. S&P 500 ESG

Une autre considération importante des fonds ESG est de savoir à quel point le fonds choisi est souvent similaire à la variante non ESG.

J’ai utilisé le fonds XVV qui utilise une technique de filtre pour exclure certaines entreprises.

Le fonds a exclu 58 entreprises principalement dans le domaine de l’énergie et de l’armement. Le poids de ces 58 entreprises représente 9,19% de l’indice.

Comment avoir un réel impact ?

Sans aucun doute, la meilleure façon d’avoir un impact c’est de faire des gestes concrets. Nous savons tous que réduire sa consommation, réparer des objets brisés, composter et tous ces gestes ont un impact positif.

Je vais donc me concentrer sur les aides et subventions offertes pour inciter des bons gestes pour la planète.

Pour les particuliers

1. Multiples programmes pour faire des rénovations écoénergétiques sur votre maison (LogisVert, Subvention fédérales, Rénoclimat, Novoclimat, Éconologis etc.)

2. Programmes pour économiser sur les coûts de chauffage électrique. Clique ici pour en savoir plus.

3. Programmes pour l’installation de thermopompe ou système de chauffage efficace avec accumulateur de chaleur. (Jusqu’à 10 000 $)

4. Subventions pour l’achat d’un véhicule électrique ou hybride rechargeable. Jusqu’à 13 000 $. C’est même possible d’obtenir 3 500 $ du Québec pour un véhicule électrique usagé !

5. Subvention de 600$ pour l’installation d’une borne de recharge électrique.

Pour les entrepreneurs

1. Fonds écoleader qui permet de financer des projets verts et d’obtenir des subventions jusqu’à 60 000 $.

2. Plus de facilité à obtenir du financement des firmes comme Investissement Québec, le fonds FTQ le Capital régional coopératif Desjardins pour des projets verts.

3. Crédit d’impôt à l’investissement pour les technologies vertes qui permet d’obtenir 30% du coût.

4. Plus grande déduction pour les sociétés qui achètent des véhicules électriques.

5. Déduction de 200% au Québec pour les dépenses de transports en commun payés à des employés. L’employé n’est pas tenu d’inclure cet avantage dans son revenu.

6. Certaines municipalités comme Montréal ont des programmes spécifiques pour la transition écologique des PME.

Cette liste n’est pas exhaustive, il y a plusieurs autres solutions disponibles pour aider la planète tout en faisant de l’argent. Il suffit d’être créatif. Bien que ces programmes peuvent sembler compliqués, c’est littéralement de l’argent à ramasser par terre. Il suffit de remplir quelques documents pour obtenir des milliers de dollars.

En conclusion, la meilleure option pour investir dans notre planète est de faire des gestes concrets. Ceux qui auront le plus d’impact sont réservés aux entrepreneurs.

Comme l’a fait Frederico Panetta, acheter une entreprise en déclin sans plan de développement durable pour la transformer en un leader du recyclage est un bon exemple de succès en développement durable !

Nouvelles de la semaine

📊🏆Grosse semaine de résultats financiers : Voici les grands gagnants et les grands perdants.

🚗📉 Tesla -13,6 % : Forte chute après que Musk ait déclaré que la croissance serait notablement plus faible en 2024.

📺📈 Netflix +18 % : Hausse des abonnés 46% plus élevée que prévue. Les revenus sont en hausse de 12,5 % comparativement au même trimestre l’an passé. Les efforts pour diminuer le partage de mots de passe semblent être efficaces.

💻🤖 Intel retardataire de l’IA -9,35 % : La ruée vers l’intelligence artificielle ne profite pas autant à Intel qu’à ses compétiteurs. Le PDG Pat Gelsinger assure qu’il y aura des nouvelles puces spécialisées pour l’AI qui seront lancées en 2024.

⚖️🚧 Northvolt reprend ses travaux : La Cour supérieure du Québec a rejeté la demande d'injonction interlocutoire provisoire contre l'entreprise Northvolt, lui permettant ainsi de reprendre les travaux d'abattage d'arbres sur son terrain.

⚡🤝Québec veut permettre aux entreprises de se vendre de l’électricité : Des grands débats sur la nationalisation de l’électricité refond surface suite à la préparation d'un projet de loi qui vise à mettre fin au monopole de distribution d'Hydro-Québec en légalisant la vente directe d'électricité entre entreprises privées.

Et voilà, c’est tout pour l’édition de cette semaine, j’espère qu’elle vous a plu et que vous avez appris 1 ou 2 trucs

À dimanche prochain! ❤️

Hubert Côté

Avertissement

Veuillez effectuer vos propres recherches avant d'investir. Les informations présentées sur ces éditions de Libe vous sont communiquées à titre purement informatif et ne constituent pas un conseil d’investissement. Hubert et l'équipe de Libe ne sont pas responsables de vos achats/ventes d'actions et refusent toute forme d'implication sur vos décisions financières.