💵 ❤️ Merci. Revue de l'Année 2023 🍾

J’espère que vous passez un bon temps des fêtes et que vous profitez bien des congés en famille 🤍🎄.

Comme chaque année, cette newsletter sera dédié à une double revue:

• Revue de notre startup, Libe pour l’année 2023 et quelques objectifs persos pour 2024 ;

• Une revue des marchés sur la bourse en 2023 pour mieux investir en 2024.

Pour celles et ceux qui s’intéressent à notre startup, voici notre progression 2023 en quelques métriques:

Retour sur la période du 1er Janvier 2023 au 31 décembre 2023 :

• ❤️ Vous êtes plus de 20 557 lecteurs et lectrices sur cette newsletter (+ 81.7%). Nous étions 11 315 au début de l’année.

• 🎙 402 073 téléchargements sur notre Podcast pour Investisseur en 2023 vs 216 363 en 2022 (croissance de + 85.8%).

• 🦸 🦸‍♀️ 17 employés (croissance de +466%). Nous étions 3 au début de l’année. L’équipe a grossi.

• 🤝 J’ai fait 3 acquisitions de PME (plus à ce sujet ici). +2 comparé à 2022.

• 📸 17 700 abonnés sur notre Instagram, nous étions 9 700 il y a un an (+ 82.4%)

• 👍 23 268 personnes suivent notre page Facebook.

• ⭐️ 150 avis Facebook. Nous en avons reçu 47 en 2023. C’est le métrique le plus important pour moi, si jamais vous avez appris quelque chose cette année et que vous croyez en l’importance de démocratiser l’investissement, vous pouvez laisser un petit avis Facebook en cliquant ici. Ça nous aide à ramener plus de gens dans la communauté et ainsi d’investir encore plus de ressources dans notre contenu pour vous aider à devenir de meilleurs investisseurs! Clique ici pour contribuer.

Objectif perso 2024:

• Un chiffre d’affaires de 3 Millions pour mon portfolio d’investissement PME (avec le mantra ‘‘profit for good 🌎💚’’).

• Embaucher 7 nouvelles personnes dans l’équipe.

• Permettre à 600 personnes d’acquérir une PME avec nous. Démocratiser notre stratégie et rendre notre fond d’investissement d’entreprises accessible à toute la communauté.

• Devenir officiellement CIM (Chartered Investment Manager). Il me reste 2 examens.

• Devenir candidat à la profession de CBV (Expert en Évaluation d’entreprise).

• Faire mon premier triathlon au Japon.

• Méditer au moins 300 heures.

• Redonner 50 000$ à la communauté en argent, concours et oeuvre de charité.

2024 sera historique pour la communauté Libe. Plusieurs nouvelles ressources vous seront accessibles pour remercier tout le monde qui nous aide de près ou de loin.

Sans plus attendre, plongeons dans la revue 2023 des performances boursières.

Bonne lecture 🤍.

Édition #137 🔖 7 janvier 2024 ⌚ Durée de lecture : 5.72 minutes

Performance des marchés en 2023

• Contre les attentes des prévisionnistes, la performance a été nettement meilleure qu’en 2022.
  

• S&P 500 : rendement de 24,5 %
  Les géants technologiques, surnommés les "Magnifiques 7" - Apple, Amazon, Alphabet, Nvidia, Meta Platforms, Microsoft et Tesla - ont été les étoiles de cette performance. Ces actions ont contribué à la majeure partie du rendement. Ces actions représentent maintenant 27% de l’indice.
  

• S&P TSX (Canada) : rendement d'environ 10%.
  

• Actions internationales : rendement de 21,6%
  

• Bitcoin : Rendement spectaculaire de 157%
  

• Bonne performance des obligations, la fin d’année a propulsé les obligations sur des anticipations de baisses de taux. Performance de 4,2% pour les obligations américaines.

Les années se suivent, mais ne se ressemblent pas. S’il y a quelque chose à retenir avec ce graphique, c’est que ce n’est jamais le temps de vendre nos investissements après une année de mauvaise performance. Souvent elle sera suivie d’une très bonne performance.

Événements marquants de 2023

1. Crise du plafond de la dette aux États-Unis
   

• Le 19 janvier, les États-Unis atteignent leur plafond de la dette de 31,4 trillions de dollars
  

• Suspension temporaire du plafond le 27 mai.
  

• Le plafond a été augmenté 11 fois au cours des 10 dernières années. Beaucoup critiquent l’utilité de cette loi pour contrôler la dette américaine.
  

2. ChatGPT et l'essor de l'IA générative
   

• ChatGPT dépasse 100 millions d'utilisateurs mensuels.
  

• Début de la "ruée vers l'or" de l'IA générative. Selon une étude de PwC, l'IA pourrait contribuer jusqu'à 15,7 billions de dollars à l'économie mondiale d'ici 2030.
  

• Démocratisation de la Technologie : La technologie d'IA de pointe est rendue accessible à tous, permettant aux entrepreneurs et aux PME d'intégrer des solutions d'IA avancées sans investissements massifs en R&D.
  

• Github Copilot : Transforme le développement logiciel en automatisant des parties du processus de codage, augmentant l'efficacité et réduisant les erreurs.
  

• DALL-E / Midjourney : Révolutionne le design graphique et la publicité en générant des images et des illustrations uniques, réduisant le temps et les coûts de création.
  

3. Effondrement de Silicon Valley Bank et de Crédit Suisse
   

• Effondrement de Silicon Valley Bank et d'autres banques régionales
  

  • La hausse des taux d’intérêt a fait baisser les obligations détenues par la banque. Ils n’avaient pas assez d’actifs pour payer les dépôts. Ça a entrainé une bank run hyper rapide.
    

• UBS a acquis Crédit Suisse pour 3 milliards de francs suisses à la suite de défis financiers majeurs rencontrés par Crédit Suisse. Ce rachat stratégique a formé un géant bancaire.
  

4. Elon Musk s’amuse avec Twitter
   

• Le 17 avril, en réponse à une lettre de Pierre Poilievre, il change la page de CBC pour écrire que c’est un média financé par le gouvernement.
  

• Le 18 avril, l'étiquette a été modifiée en "média financé à 70% par le gouvernement", se référant à des données du rapport 2020-2021 de la CBC ; peu après, Musk a ajusté le pourcentage dans l'étiquette à "69%".
  

• En réponse, la CBC a annoncé qu'elle suspendrait ses activités sur Twitter.

5. La SEC accuse Binance et Coinbase

• Procès de la SEC contre Binance et Coinbase.
  

• Questions de régulation et de manipulation de marché.
  

• Le procès est toujours en cours.

6. Combat d’UFC entre Zuckeberg et Musk ?

• Après le lancement de Threads, l’application de Meta pour concurrencer Twitter, Musk critique Meta de prendre le monopole des médias sociaux.

• Ensuite vient un tweet de Musk proposant un combat de MMA à Zuckerberg.
  

• Zuckerberg, qui a récemment commencé les arts martiaux, accepte le combat. L’idée du combat entre ces deux milliardaires attire beaucoup d’attention.
  

• Dana White, le big boss de la UFC, s’en mêle et propose d’organiser le combat pendant que Musk et Zuck se lancent des insultes dignes d'une cour d’école secondaire.
  

• Musk se retire du combat en disant qu’il devait avoir une chirurgie de dos et que sa mère n’est pas d’accord.

7. Conflit dévastateur entre le Hamas et Israël

• Le 7 octobre 2023, le Hamas a initié une attaque depuis la bande de Gaza en direction d'Israël. Cela a marqué le début d'une escalade militaire significative dans la région.

• L'attaque initiale a entraîné des plus de 1000 décès, y compris des civils, et a provoqué une réponse militaire d'Israël, comprenant des bombardements aériens et une invasion terrestre de la bande de Gaza.

• Le conflit a causé plus de 58 000 victimes, en particulier parmi la population palestinienne de Gaza, ainsi que des déplacements massifs de personnes.

• La situation a attiré l'attention internationale, avec des interventions diplomatiques de divers pays et organisations, cherchant à atténuer le conflit et à encourager un cessez-le-feu.

8. 110 ans de prison pour Sam Bankman-Fried, le fondateur de FTX

• En octobre 2023 le procès de Sam Bankman-Fried, fondateur de FTX, tire à sa fin.

• SBF fait face à des accusations graves, illustrant à quel point son entreprise était mal gérée.

• Des témoignages choquants dévoilent une toile complexe de fraudes. Gary Wang, cofondateur, expose des exceptions codées dans FTX, révélant des manipulations financières.

• Caroline Ellison, une autre figure centrale, raconte des tentatives désespérées pour débloquer des fonds, y compris des stratagèmes rocambolesques impliquant des prostituées thaïlandaises.

• SBF témoigne, contre l'avis de ses avocats, mais ses oublis et son manque de clarté ne font qu'aggraver son cas.

• Reconnu coupable, la chute de Sam Bankman-Fried marque une conclusion dans la chute de FTX. La sentence très sévère envoie une mise en garde pour les fraudeurs dans le monde de la crypto.

9. Le pouvoir d’achat des Québecois augmente plus vite qu’ailleurs

• Selon une recherche récente de l’Université de Sherbrooke, le Québec se distingue favorablement dans l'évolution du pouvoir d'achat par rapport au reste du Canada.
  

• À l'échelle internationale, le Québec se classe très bien parmi les pays de l'OCDE en termes d'augmentation du pouvoir d'achat. Les données montrent que le Québec et le Canada, affichent une croissance du pouvoir d'achat nettement supérieure à celle de nombreux pays de l'OCDE. Le Québec se retrouve 2ieme sur 38 ! Derrière la Lettonie seulement.
  

• Malgré l’inflation et la hausse des taux d’intérêt, les Québécois s’en tirent bien !

À quoi s’attendre en 2024 ?

Les taux d'intérêt pourraient stagner et même baisser après une année de hausse, stimulant la croissance du marché, notamment dans les secteurs sensibles aux taux. Les banques centrales resteront prudentes, sans revenir aux faibles taux de la décennie précédente. L’inflation va rester un facteur préoccupant.

La montée en puissance de l'intelligence artificielle devrait se poursuivre. Les entreprises vont continuer à intégrer davantage l'IA dans leurs stratégies, et le marché pourrait voir une attention accrue sur les actions liées à l'IA.

Les PME et les professionnels vont pouvoir perfectionner leurs méthodes de travail avec l’IA ce qui devrait favoriser la productivité et la croissance.

Suite aux affaires judiciaires de haut profil et aux actions réglementaires en 2023, le marché des cryptomonnaies pourrait voir de nouveaux développements réglementaires. Ceux-ci pourraient façonner l'avenir des monnaies numériques et potentiellement stabiliser le marché. Peut être mener la voie à un ETF bitcoin aux États-Unis.

Aux États-Unis, les grandes capitalisations technologiques ont fortement progressé, laissant derrière les actions de valeur et les petites capitalisations, qui pourraient offrir des opportunités en 2024.

Les obligations, les placements à terme et même les comptes épargnes offrent maintenant un rendement intéressant. La performance récente des obligations pourrait continuer si l’inflation reste sur la bonne voie.

L'accent sur l'environnement et la durabilité continuera d'influencer les stratégies d'entreprise et les préférences des consommateurs, avec d'importants investissements dans les technologies vertes.

Le nearshorring va rester un thème important. Les entreprises vont de plus en plus favoriser des chaînes d’approvisionnement fiables et robustes au lieu de se concentrer uniquement sur les coûts.

Prédiction pour le S&P 500 : Je ne vais même pas tenter de prédire ou est-ce que l’indice va terminer l’année. Comme on peut voir dans le graphique suivant, toutes ces grandes firmes se sont trompées pour 2023. Ce que je sais, c’est que les investisseurs seront récompensés pour leur patience et leur optimisme.

Même si les prévision des experts sont rarement précises, voici celles pour 2024. On peut constater un pessimisme qui persiste pour cette année également.

Voilà, c’est tout pour notre récap de l’année 2023.

Je vous souhaite tout le meilleur du monde pour vous et votre famille.

2024 sera historique.

Traitez chaque jour comme le premier.

Cordialement,

Hubert Côté