💵🛠️ Rénover pour s'enrichir

Bonjour tout le monde, j’espère que vous profitez bien des belles journées d’automne ! 🍂

Tout le monde aime faire des rénovations, que ce soit pour juste se sentir mieux chez soi ou pour faire du profit. C’est plaisant d’améliorer quelque chose pour le rendre au goût du jour et surtout, à notre goût.

En s’intéressant à l’investissement, il y a de fortes chances que tu aies déjà entendu parler des flips immobiliers.

Ces fameuses rénovations de maison pour faire de l’argent en revendant plus cher. C’est tellement profitable que le fisc a dû resserrer les règles autour de cette activité.

Tout comme repeinturer et refaire une cuisine peut ajouter de la valeur à une propriété, changer des systèmes dans une entreprise et améliorer son efficacité peut être très profitable. Encore plus qu’en immobilier.

En plus, au lieu de décourager ça, les autorités fiscales l’encouragent avec une belle déduction d’impôt de 1 250 000 $. Clique ici pour en savoir plus.

La rénovation, c’est pas réservé à l’immobilier, c’est très populaire avec des entreprises. C’est même comme ça que Warren Buffet a construit sa fortune.

Édition #177🔖 6 octobre 2024 ⌚ Durée de lecture : 4.45 minutes

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7 rénovations qui ajoutent de la valeur à une entreprise :

1. Agencer des opérations efficaces : En mettant au point les processus internes, on peut réduire les coûts et améliorer les marges.
   
   L’optimisation des systèmes informatiques, la réorganisation de la chaîne d'approvisionnement ou encore la réduction des inefficacités dans la production peuvent augmenter les marges.

   
   Les opérations sont le cœur de l’entreprise. Par définition, ce sont les activités qui créent de la valeur au sein d’une entreprise. D’avoir des systèmes efficaces et une bonne équipe en place est crucial pour les opérations d’une entreprise.
   
   

2. Instaurer la stabilité et une qualité des bénéfices : Le chiffre d'affaires est important, mais ce sont les bénéfices nets qui comptent réellement. Il est essentiel d’avoir des profits solides et récurrents, car ils représentent le retour sur investissement pour un futur acquéreur.
   
   Une entreprise qui optimise ses marges et ses flux de trésorerie prouve qu'elle est bien gérée et donc plus attrayante pour un acheteur. Les acheteurs aiment voir une stabilité dans les bénéfices. Donc viser à établir des contrats à long terme et récurrents est très gagnant.
   
   

3. Souder les ressources humaines : Une équipe bien formée, stable et surtout motivée est un atout majeur. Les gens doivent se sentir appréciés et aimer l’ambiance au travail pour bien performer.
   
   Un faible taux de rotation, des employés bien encadrés et un environnement de travail sain reflètent une gestion des ressources humaines efficace, ce qui rassure les acheteurs potentiels. Ils voient ainsi que la continuité opérationnelle sera assurée après la transaction. Un acheteur ne veut pas acheter une entreprise qui dépend de son propriétaire pour bien fonctionner.
   
   Écoute ici comment Frederico Panetta a augmenté la valeur de son entreprise de 1000 % grâce à ses employés.
   
   Recruter des gestionnaires talentueux ou former l'équipe en place peut considérablement améliorer la gestion de l'entreprise. Confier des rôles importants aux bonnes personnes et leur faire confiance est essentiel pour tout entrepreneur.
   

   
   

4. Optimiser la structure financière : Renégocier les dettes, optimiser les conditions de crédit ou réorganiser les actifs pour libérer du capital permet d'améliorer la solidité financière et donc la rentabilité.
   
   Une entreprise avec un bilan sain et un fonds de roulement suffisant est plus attrayante pour les acheteurs. En optimisant les ratios financiers, tels que le taux d’endettement et la gestion des actifs, vous augmentez la confiance des acquéreurs potentiels.
   
    

5. Diversifier sa clientèle : La diversification de la clientèle est essentielle pour réduire les risques liés à la dépendance excessive à quelques clients majeurs. Une base de clientèle variée et des relations solides avec les clients, basés sur la confiance et la satisfaction, augmentent la valeur de l’entreprise.
   
   

6. Ne pas négliger l’entretien : Tout comme une maison, les actifs de l’entreprise doivent être bien entretenus, en bon état et au goût du jour.
   
   Des locaux modernes et des équipements à la pointe de la technologie contribuent à améliorer la valeur de l’entreprise. Un acheteur est plus enclin à investir dans une entreprise dont les actifs physiques sont en bon état et idéalement assez récents.
   
   

7. Rester à l’affût des tendances et innover : Être à l’avant-garde dans un secteur en croissance est un gage de succès. Si l’entreprise évolue dans un marché à fort potentiel et sait innover pour rester compétitive, elle deviendra une cible de choix pour des acquéreurs. Ils recherchent des entreprises qui anticipent les tendances futures et se positionnent en leaders de leur secteur.
   
   Il ne faut pas négliger la grande valeur qui réside dans la compétence des employés et les façons de faire développées par l’entreprise.

Augmentation des multiples

Toutes les techniques d’amélioration d’entreprise mentionnées ont un but précis : augmenter le multiple pour lequel l’entreprise sera vendue.

En effet, si tu as lu l’édition de la semaine dernière, tu sais que deux facteurs principaux déterminent le prix de vente d’une entreprise : les bénéfices et quel sera le multiple appliqué aux bénéfices.

Il est vrai que les améliorations peuvent mener à une croissance des bénéfices. Toutefois, la meilleure façon de réaliser des bons profits rapidement avec la revente d’une entreprise demeure par l’expansion des multiples.

L’expansion des multiples découle de toutes formes d’amélioration à l’entreprise. Par exemple, pour le même montant de bénéfices. Une entreprise qui a des marges de profits de 40% vaudra beaucoup plus chère qu’une entreprise avec des marges de 20%.

Il en va de même pour des facteurs plus qualitatifs comme la qualité des gestionnaires en place, les systèmes ainsi que la culture d’entreprise.

Rénover pour s’enrichir

L’achat, l’amélioration et la revente d’entreprise apporte son lot de défis, mais c’est selon moi la meilleure façon de s’enrichir. Les grands fonds d’équité privée font exactement cela. En effet, ces fonds achètent des entreprises non pas dans le but de les conserver sur le long terme, mais pour les améliorer et les revendre plus chères rapidement.

Clique ici pour lire un article du Harvard Business Review sur le sujet.

Avant d’améliorer une entreprise pour la revendre à profit. Il faut tout d’abord acheter une entreprise à bon prix qui offre un bon potentiel. Il y a présentement des dizaines d’opportunités attrayantes dans différents secteurs, mais il faut l’accompagnement nécessaire pour les saisir.

Nouvelles de la semaine 

📉📈 Semaine de volatilité : Même si la performance pour la semaine est stable, il y a eu beaucoup de volatilité au courant de la semaine et entre les secteurs.

Pendant que le secteur de la consommation discrétionnaire descend sous la crainte d’un ralentissement économique, le secteur de l’énergie a fortement augmenté à cause des tensions au Moyen-Orient.

• S&P 500 : 0,44 %

• Nasdaq : 0,33 %

• Russell 2000 : -0,15 %

• TSX 60 : 0,83 %

🌍🛢️ Guerre au Moyen-Orient : Les tensions entre Israël, le Hezbollah et l'Iran, ainsi que les frappes israéliennes au Liban, ont éclipsé la guerre entre le Hamas et Israël, où l'intensité des combats a diminué.

Ces tensions ont provoqué une hausse des prix du pétrole, atteignant 71 $ US le baril, alors que les marchés anticipent des perturbations potentielles de l'approvisionnement en raison de l'instabilité croissante dans la région.

🚢⛔ Grève portuaire majeure : La grève des débardeurs touche 14 ports majeurs américains ainsi que celui de Montréal. Cette grève engendre des pertes jusqu'à 4,5 milliards de dollars par jour et risque de relancer l'inflation en perturbant l'approvisionnement en biens essentiels.

⚠️🔧 Rappels pour Tesla : Tesla rappelle plus de 27 000 Cybertrucks aux États-Unis en raison d'un retard dans l'affichage des images des rétroviseurs sur l'écran de bord, ce qui pourrait réduire la visibilité du conducteur et augmenter le risque d'accident. La compagnie a précisé qu'une mise à jour logicielle résoudrait le problème.

🤖🚀 157 milliards pour OpenAI : OpenAI a été valorisée à 157 milliards de dollars lors d’une levée 6,6 milliards de dollars pour poursuivre ses recherches dans l'IA générative.

🌪️🚧 Ouragan Hélène : L'ouragan Hélène a causé plus de 200 morts, devenant le plus meurtrier depuis Katrina. Les pertes économiques sont estimées entre 225 et 250 milliards de dollars, avec des impacts majeurs sur les infrastructures, l'agriculture et le tourisme.

🏠💸 Pénurie de logements : Les ventes résidentielles ont bondi de 18 % à Montréal et de 25 % à Québec en septembre, tandis que les mises en chantier ont chuté d'environ 30 000 unités en 2023 en raison des taux d'intérêt élevés, selon la SCHL. Tout porte à croire que la demande va continuer à dépasser l’offre.

Bonne journée et à dimanche prochain !

 Hubert Côté

Avertissement

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